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サイト最終更新日:2024年6月24日

※プロモーションを含みます。

三菱UFJ銀行カードローンの「バンクイック」を徹底解説!メリット、デメリットも紹介

本記事では、三菱UFJ銀行カードローンバンクイックのメリットデメリットを徹底解説します。

 

 

商品内容はもちろん、バンクイックが数あるカードローンの中でも特におすすめであるポイントを中心に解説しますのでぜひ最後まで記事を読んでみてください。

 

①すぐに借り入れしたい方

 

②初めて借り入れを利用する方

 

③低金利で借り入れしたい方

 

④余裕があるときはまとめて随時返済したい方

 

特に、上記を希望する方におすすめのカードローンです。ひとつでも当てはまる方はぜひご覧ください。

 

【三菱UFJ銀行カードローンバンクイックの商品内容】

金利 年1.8%~年14.6%
最高利用限度額 500万円
即日融資 ×
月々の返済額 1,000円~
在籍確認の方法 あり(勤務先)

  

 

 

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バンクイック

 

バンクイックはカードローン初心者におすすめ

バンクイックははじめてのカードローンにおすすめ

 

初めての借り入れだと不安は大きいですよね。カードローンは「借金」ですし、もし返済が滞ってしまったら、怖い人が取り立てにくるんじゃないかというマイナスのイメージがある方もいるでしょう。

 

 

そんなマイナスイメージを持っている方にぜひおすすめしたいのが三菱UFJ銀行カードローンのバンクイックです。誰もが知っている大手、いわゆるメガバンクの三菱UFJ銀行のカードローンであれば初めてでも安心ですよね。

 

 

そして顧客へのサービス、対応も評価が高く、審査・申し込み・問い合わせ等非常に丁寧に対応してくれますので、こちらの不安も解消されていくでしょう。

 

 

学生の就職したい企業ランキングでも常に上位にある大手企業なら初めてでも借りやすいでしょう。専用のスマホアプリで管理することができますので、日々の管理もラクチンです。

 

バンクイックの公式ページ

 

バンクイックは低金利で借りたい方におすすめ

また、バンクイックは銀行カードローンだからこそ提供できる低金利も特徴の一つです。

 

 

三菱UFJ銀行バンクイックの最高利用限度額は500万円となりますが、基本的にカードローンは利用限度額が高ければ高いほど低金利になります。バンクイックの400万円以上500万円以下の金利は、年1.8%~年6.1%です。

 

 

年1.8%がどれくらい低金利かというと、同じ500万円の利用限度額の大手消費者金融の金利は3.0~4.9%ですので、比べると大きな差の低金利で借入れが出来ることが分かります。

 

 

また、上限金利も大手消費者金融カードローンと比べるとかなり低いことが、下記の比較表からみてもわかりますね。

 

 

<バンクイックと他社カードローン金利の比較>

バンクイック 年1.8%~年14.6%
アイフル 年3.0%~年18.0%
レイク 年4.5%~年18.0%
アコム 年3.0%~年18.0%
SMBCモビット 年3.0%~年18.0%
プロミス 年4.5%~年17.8%

 

とにかく金利重視で借りたい!という方におすすめのカードローンです。

 

バンクイックの公式ページ

 

余裕があるときは多めに返済出来る方におすすめ

バンクイックは随時返済もOK

 

借入れをすれば、当然毎月決められた額を返済していきますが、三菱UFJ銀行カードローンバンクイックは定められた金額以上に、随時返済することも可能です。

 

 

今月はちょっとお金に余裕がある、というときはなるべく返済額以上に返済しましょう。また、三菱UFJ銀行のATMだけではなく提携コンビニのATMでも返済が可能なので、近くに提携コンビニATMがあればいつでも返済することが可能です。

 

 

手数料無料で利用できるATMも多いので、余計な手数料がかかりません。他銀行カードローンだと提携コンビニATMを利用すると手数料がかかるケースが多いので、それに比べるとバンクイックはお得に安心して返済することができます。

 

 

バンクイックの申込み方法は?

申込み方法は、Web申込み(パソコン・スマートフォン・アプリ)、電話からの申込みの2通りとなります。

 

<申込みから借入れまでの手順>

①公式ホームページにアクセスし、入力項目を入力、送信します。

 

②審査結果はメール、または電話にて連絡があります。テレビ窓口にてカードを受け取ります。

 

③この際に本人確認書類が必要です。カードを受け取り次第、融資を受けることが可能です。

 

<申込みから借入れまでに必要な書類>

運転免許証等の本人確認書類、50万円超は収入証明書

 

バンクイックの公式ページ

 

バンクイックのデメリットは?

バンクイックは、顧客サービスも充実しており、低金利で安心して借りられるカードローンです。メガバンクで人気のカードローンで特にデメリットはありませんが、唯一あるとすれば、「即日融資が不可」であることでしょう。

 

 

もし、即日で今すぐ借りたい!という場合は、消費者金融カードローンへ申し込むのがオススメです。特に当サイトでは、SMBCモビット、プロミスを推奨していますので、即日融資を希望する場合は、こちらの記事もぜひ参考にしてみてください。

 

 

SMBCモビットをおすすめする11の理由は?メリットを完全解説!

 

プロミスは2ch(5ch)で審査が甘いと評判?口コミや知恵袋からも考察

 

 

ただし、即日融資が不可なのは、バンクイックに限らずすべての銀行でとなります。バンクイックだけのデメリットではない点は理解しておきましょう。

 

 

以上、三菱UFJ銀行カードローン「バンクイック」について紹介をしました。銀行カードローンを検討している方は、バンクイックをぜひ検討してみてください。

 

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三菱UFJ銀行カードローンバンクイック

 

バンクイック(女性用)

24時間いつでもどこでもスマホからWEBのみで申込みを完結できます。金利も年1.8%~年14.6%と消費者金融カードローンと比べて格段に低く借りることができます。

金利 年1.8%~年14.6%
利用限度額 10万円~500万円
申込み対象者

・年齢が満20歳以上65歳未満の国内に居住する個人の方で、保証会社(アコム(株))の保証を受けられる方。
・原則安定した収入がある方。
※外国人の方は永住許可を受けている方

オススメポイント メガバンクの三菱UFJ銀行のカードローンで初めての借り入れでも安心

 

■バンクイックを他のカードローンと比較したメリット!
バンクイックは、大手の消費者金融にも勝る大きなメリットがあります。それは、提携コンビニATM手数料が無料という点です。バンクイックが提携している全国にある提携コンビニATMは以下となります。

 

・セブン銀行ATM → セブンイレブン
・ローソンATM → ローソン
・E-net → ファミリーマート

 

これらのコンビニATMは日本全国どこにでもありますので、出張先、旅行先などの出先を選ばずにいつでもどこでもバンクイックを無料で利用できます。

 

 

ちなみに、利用できる時間帯は、各コンビニATMとも0:10~23:50となりますので、ほぼ一日時間を気にせず利用できるのも魅力ですね。例えば、夜遅くに「明日の引き落としなのに口座残高が足りない!」という場合、他のカードローンだと手数料がかかる時間でも、バンクイックなら時間による利用手数料を気にせずいつでも提携コンビニATMで借りて口座の残高に入金することが可能です。

 

 

大手の消費者金融もコンビニATMと提携していますが、利用手数料が無料ではありません。大抵は110円~220円の利用手数料がかかりますので、利用回数が多い方ほど不利になると言えるでしょう。

 

■バンクイックと消費者金融の提携コンビニATMの利用手数料の比較

バンクイック プロミス アコム アイフル
セブン銀行ATM 無料

1万円以下の借入・返済:110円
1万円超の借入・返済:220円

1万円以下の借入・返済:110円
1万円超の借入・返済:220円

1万円以下の借入・返済:110円
1万円超の借入・返済:220円

ローソンATM 無料

1万円以下の借入・返済:110円
1万円超の借入・返済:220円

1万円以下の借入・返済:110円
1万円超の借入・返済:220円

1万円以下の借入・返済:110円
1万円超の借入・返済:220円

E-net 無料

1万円以下の借入・返済:110円
1万円超の借入・返済:220円

1万円以下の借入・返済:110円
1万円超の借入・返済:220円

1万円以下の借入・返済:110円
1万円超の借入・返済:220円

 

バンクイックは、利息負担が消費者金融に比べ低いことに加え、借り入れ後も提携コンビニATMの利用手数料がかからずお得に借りられる銀行カードローンです。

プロミスのカードローン

郵送物受け取りなし

WEB完結

電話連絡 原則なし

金利(実質年率) 4.5%~17.8%
利用限度額 1万円~500万円
融資スピード

最短即日融資・審査時間最短3分(土日可)

*平日21時までにWebでの契約手続き完了で当日中の振込が可能

*申込時間や審査により希望に添えない場合あり

SMBCモビット

SMBCモビット

郵送物受け取りなし

WEB完結

電話連絡 原則なし

金利(実質年率) 3.0%~18.0%
利用限度額 1万円~800万円
融資スピード

最短即日融資・審査時間最短30分(土日可)

*急ぎの方は申込後、コールセンターへ電話(21時まで)。原則24時間振り込み可能。*審査により希望に添えない場合あり

アイフル

アイフル

郵送物受け取りなし

WEB完結

電話連絡 原則なし

金利(実質年率) 3.0%~18.0%
利用限度額 1万円~800万円
融資スピード

最短即日融資・審査時間最短18分(土日可)

*審査受付時間内(9:00~21:00)に申し込み、所定の手続き完了で当日借入可能 *審査により希望に添えない場合あり

 

 

<当サイト掲載のカードローンについて>

アイフル、レディースアイフルについて

※既にアイフルをご契約中の方は、ご利用いただけません。

※フリーター、主婦も申込み可能ですが、安定した収入がある方に限ります。

※最大50万円以下は原則収入証明書類不要(アイフル利用限度額50万円以下、且つ他社含めた借入総額100万円以下の場合)

※利用可能コンビニは「E-net設置店のみ」「イオン銀行ATM設置店のみ」

■アイフルの貸付条件について

 

※【商号】アイフル株式会社【登録番号】近畿財務局長(14)第00218号【貸付利率】3.0%~18.0%(実質年率)【遅延損害金】20.0%(実質年率)【契約限度額または貸付金額】800万円以内(要審査)【返済方式】借入後残高スライド元利定額リボルビング返済方式【返済期間・回数】借入直後最長14年6ヶ月(1~151回)【担保・連帯保証人】不要

 

■プロミス、プロミスレディースについて

※主婦、学生も申込み可能ですが、安定した収入がある方に限ります。

※30日間無利息サービスは、メールアドレス登録とWeb明細利用の登録が必要です。

※WEB契約で即日振込は、原則24時間最短10秒で振込可能。

 

■アコムについて

※フリーター、主婦、パート、アルバイトも申込み可能ですが、安定した収入がある方に限ります。

当サイト、カードローンプラス(+)では、アフィリエイトプログラムを利用し、アコム社から委託を受け広告収益を得て運用しております。

 

<サイト管理人・執筆者プロフィール>

筆者

 

サイト管理人・執筆者名/K・N

 

丑年生まれの38歳です。自身も複数枚(三井住友銀行カードローン、住信SBIネット銀行カードローン)のカードローンを所持しており、利用歴は10年以上です。これまで利用してきた中で感じたカードローン・キャッシングのメリット、デメリットなど、確かな経験と知識、また利用者目線に立ったカードローン、キャッシングの様々な情報を紹介しています。また、大学新卒から約3年間某信用組合にて従事、住宅ローン、教育ローン、カードローンなどのセールス経験もあります。当サイトの記事は、口コミ・体験談を除き、すべて私が執筆しています。当サイトで、カードローン・キャッシングを検討している方の不安を解消できるような意義のあるサイト運営をしていきたいと考えています。

 

資格:ファイナンシャルプランナー3級、簿記3級

 

勤務実績:某地方にある信用組合で3年間勤務(カードローンの取扱い実績あり)。現在は教育事業(中間管理職)に従事しています。

*最終更新日:2023年3月4日

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*当サイトの記事は無理な借入れを推奨していません。身の丈に合った利用、そして返済計画を立ててから借り入れを行いましょう。

 

【金融庁からの注意喚起について】

金融庁の借入れに関する注意喚起がされているページを紹介します。

■カードローン・借入れに関して

お金を借りる方、借りている方へ

金融庁からのお願い・注意喚起

18歳、19歳のあなたに伝えたい!!~成年年齢引下げを踏まえて~

違法な金融業者にご注意!

■後払い・給与ファクタリング・ファクタリングに関して

「今すぐ現金」「手軽に現金」にご注意ください!~いわゆる 後払い(ツケ払い)現金化 に要注意~

給与の買取りをうたった違法なヤミ金融にご注意ください!

ファクタリングの利用に関する注意喚起

*金融庁HPへのリンクとなります。

 

<参考>

金融庁ウェブサイト

銀行法 e-Govポータル(https://www.e-gov.go.jp)

貸金業法 e-Govポータル(https://www.e-gov.go.jp)

日本貸金業協会

 


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